Риск финансового мошенничества

Риск финансового мошенничества — угроза финансовых потерь из-за намеренного введения в заблуждение, обмана, злоупотребления доверием, подлога — например, в результате предоставления кредита лицу, заведомо не намеренному его возвращать.

Мошенничество — незаконное завладение чужим имуществом либо деньгами путем обмана или злоупотребления доверием. Способы и формы мошенничества необычайно разнообразны. Это может быть и карточное шулерство, и привлечение компанией денежных средств населения с обещанием выплаты высоких дивидендов, но на самом деле с целью присвоить эти средства. Распространено мошенничество в интернет-среде: предлагая товар или услугу, интернет-мошенники получают деньги и скрываются. Часто они мимикрируют под интернет-представительства известных компаний с высокой репутацией. Мошенничество уголовно наказуемо.

Факт мошенничества очень трудно доказуем, так как провести четкую границу между мошенничеством и невыполнением обязательств вследствие неблагоприятного стечения обстоятельств зачастую невозможно. Но когда факт мошенничества удается доказать, суд имеет право признать ранее совершенные операции не имеющими законной силы и наложить арест на личное имущество должностных лиц компании, ответственных за мошеннические действия.

Первое, что должно заставить подозревать мошенничество в финансовом предложении, — то, что оно звучит слишком хорошо, чтобы быть правдой: гарантирует отсутствие рисков, сулит неправдоподобно большие прибыли. Стоит помнить, что, за исключением немногих государственных ценных бумаг, никакие инвестиции не свободны от рисков, и чем выше обещанная доходность, тем эти риски выше.